ماهو التمويل الجماعي و ماهي أساسياته

image

ماهو التمويل الجماعي و ماهي أساسياته

ماهو التمويل الجماعي و ماهي أساسياته

 

هل تحتاج أموال لعملك؟  هل رفضت البنوك و مؤسسات التمويل الأخرى اقراضك 

إليك  اذا ما يجب أن تعرفه عن التمويل الجماعي.

 

• التمويل الجماعي هو عندما يمول مجموعة من الأشخاص أو الشركات  مشروعًا أو نشاطًا تجاريًا ، بدلاً  عن البنك أو عن مستثمر معروف

ببساطة التمويل الجماعي هو عندما تمول الشركات أو المؤسسات أو الأفراد نشاطًا تجاريًا بدون الوسائل التقليدية بتبرعات صغيرة من العديد من الأشخاص. من خلال تلقي الدفعة اللازمة للتدفق النقدي ، يمكن لهذه المشاريع البدء أو إطلاق مشاريع جديدة. تحدث معظم هذه الحملات عبر منصات الإنترنت ، وقد حددت أطرًا زمنية عندما يمكن جمع الأموال والكشف عن أهداف نقدية محددة.

أنواع التمويل الجماعي

يوجد أربعة أنواع من التمويل الجماعي ، يتلقى كل منها أموالًا من الجهات المانحة المهتمة. فيما يلي تفصيل لكل واحد:

 

• التبرع: التمويل الجماعي القائم على التبرع هو عندما يعطي الناس حملة أو شركة أو شخص مالاً مقابل لا شيء. لنفترض أنك أنشأت حملة تمويل جماعي لشراء معدات جديدة لشركتك. الأفراد الذين يمنحونك المال يفعلون ذلك من أجل دعم نمو عملك ولا شيء غير ذلك.

• الديون: التبرعات القائمة على الديون هي إقراض من نظير إلى نظير (P2P) ، وهو شكل من أشكال التمويل الجماعي. في التبرعات القائمة على الديون ، فإن الأموال التي تعهد بها الداعمون هي قرض ويجب سدادها بفائدة في موعد نهائي محدد.

• المكافآت: هذا عندما يتلقى المتبرعون شيئًا مقابل تبرعاتهم. تختلف المكافآت حسب حجم التبرع ، مما يحفز على زيادة المساهمات. بناءً على مقدار الأموال التي يقدمها المشاركون للحملة ، قد يتلقون قميصًا أو منتجًا أو خدمة - غالبًا بسعر مخفض.

• الأسهم: في حين أن بعض حملات التمويل الجماعي لا تسمح لمؤيديها بامتلاك جزء من الشركة التي يدعمونها ، فإن التمويل الجماعي القائم على الأسهم يسمح للشركات الصغيرة والشركات الناشئة بالتخلي عن جزء من أعمالها في مقابل التمويل. هذه التبرعات هي نوع من الاستثمار ، حيث يتلقى المشاركون حصصًا في الأعمال التجارية بناءً على مقدار الأموال التي يساهمون بها.

 

أمثلة على مواقع التمويل الجماعي الناجحة

هناك العديد من منصات التمويل الجماعي عبر الإنترنت التي يمكنك استخدامها لبدء عملك. فيما يلي أربعة من أفضل مواقع التمويل الجماعي التي يمكنك استخدامها لتنمية شركتك.

كيك ستارتر

Kickstarter هي عبارة عن منصة تبرعات قائمة على المكافآت تساعد الشركات على جمع الأموال منذ عام 2009. وقد تم استخدامها لجمع أكثر من 5 مليارات دولار لأكثر من 182 ألف مشروع. جزء مما يجعل Kickstarter ناجحًا للغاية هو مدى سهولة استخدام الموقع. أنت تحدد هدفًا ماليًا ومقدار الوقت الذي تريد الوصول إليه ، وتروي قصة حملتك. ثم تشارك مشروعك مع المجتمع على أمل العثور على داعمين.

GoFundMe

GoFundMe هي شركة تمويل جماعي قائمة على التبرعات ، وعلى الرغم من أنها تستخدم بشكل مشهور لمزيد من المبادرات الخيرية ، يمكن للشركات الاستفادة من المنصة أيضًا. يعد هذا خيارًا رائعًا للمنظمات غير الربحية والشركات التي لديها مبادرات قائمة على الخدمة. إحصائيًا ، يتم تمويل حملة واحدة من كل 10 حملات بالكامل على الموقع.

LendingClub

LendingClub هو موقع للتمويل الجماعي قائم على الديون لأنه منصة إقراض P2P. يقدم ما يصل إلى 40،000 دولار في شكل قروض شخصية وما يصل إلى 500،000 دولار في تمويل الأعمال الصغيرة. مدة كل قرض ثلاث أو خمس سنوات. للتأهل ، يجب أن تكون شركتك تعمل لمدة عام على الأقل ، ويجب أن يمتلك مقدم الطلب 20 ٪ على الأقل من الأعمال ، ويجب أن يكون لها إيرادات مبيعات سنوية تبلغ 50000 دولار.

Indiegogo

Indiegogo هي منصة قائمة على المكافآت تقدم نوعين من التمويل. يتيح لك التمويل الثابت تحديد هدف بمبلغ معين من المال ، وإذا لم تصل إلى هدفك ، فستتم إعادة جميع الأموال إلى المتبرعين. التمويل المرن هو عندما تبحث عن أي قدر من الدعم المالي ، يمكنك الاحتفاظ به جميعًا سواء حققت هدفك أم لا.

 

 

 أساسيات التمويل الجماعي

تمتلك معظم مواقع التمويل الجماعي قواعد محددة. Kickstarter ، على سبيل المثال ، لا يسمح بالتمويل الجماعي للأسهم ولديه قائمة بالعناصر المحظورة التي لا يسمح لك بتضمينها في مشروعك. من الحكمة قراءة هذه القواعد جيدًا قبل اختيار النظام الأساسي حتى لا تضطر إلى إيقاف حملتك قبل أن تبدأ.

إذا تجاهلت القواعد وانتقلت إلى حملة التمويل الجماعي الخاصة بك ، فإن احتمالية النجاح تنخفض. تحتاج إلى البحث بشكل كافٍ في مواقع التمويل الجماعي المختلفة حتى تفهم النظام الأساسي الأفضل لعملك.

نصيحة أساسية: قبل اختيار موقع تمويل جماعي ، راجع قواعد كل نظام أساسي للتأكد من اختيارك المناسب لحملتك. ضع في اعتبارك أيضًا قراءة دليلنا للعثور على مقدم قرض

تحديات التمويل الجماعي

يفترض العديد من الأفراد أن التمويل الجماعي هو وسيلة سهلة أو مجانية لكسب المال ، ولكنه يتطلب الكثير من الجهد لإنشاء مشروع يعتبره الداعمون خدمة قيمة. النجاح غير مضمون ، ومع استمرار اكتساب التمويل الجماعي لشعبية ، أصبح الداعمون أكثر ذكاءً في المشاريع التي يدعمونها.

يمكن أن يمثل توليد هذا النوع من الدعم الواسع تحديًا. يتطلب جهدًا تسويقيًا قويًا ومؤسسين جديرين بالثقة ومنتجًا عالي الجودة. وفقًا لريان سيم ، العضو المنتدب والمؤسس المشارك لشركة We The People - وهي شركة لا تبيع سوى منتجات التمويل الجماعي - فإن تحديات التمويل الجماعي واسعة النطاق. وذكر خمسة تحديات رئيسية تواجه حملات التمويل الجماعي القائمة على المكافآت:

1. إيجاد وتنفيذ استراتيجية تسويق فعالة من حيث التكلفة قبل وأثناء وبعد الحملة

2. صياغة الرسائل الصحيحة في وصف الحملة والتي ستجذب الاهتمام بالمنتج أو الخدمة

3. تطوير فيديو حملة غني بالمعلومات ومثيرة يشرح المنتج وفوائده (التحدي الرئيسي هو أن إنشاء فيديو جيد وعالي التأثير حقًا مكلف)

4. إنشاء وتخطيط برنامج المكافآت لتعظيم استراتيجي عائد الاستثمار

5. إيجاد الطريقة الأكثر فعالية وفعالية من حيث التكلفة لتحقيق المكافآت

قال سيم: "من المهم ملاحظة أن هذه التحديات هي مجرد بداية للعقبات التي يجب مراعاتها عند إنشاء حملة تمويل جماعي". "بالإضافة إلى التحديات النموذجية ، يواجه كل منشئ محتوى تحدياته الخاصة التي تكون فريدة جدًا بالنسبة إلى نشاطه التجاري."

تظهر تحديات أخرى أيضًا في التمويل الجماعي لحقوق الملكية. وفقًا لكونور يونغ ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة Ample Foods ، يتطلب التمويل الجماعي من الأسهم مزيدًا من التركيز على تثقيف المستثمرين المحتملين الذين ليس لديهم بالضرورة خلفية استثمارية.

قال يونغ: "لقد اعتدنا جميعًا على شراء المنتجات عبر الإنترنت ، لذا فإن الاستثمار في حملة تمويل جماعي منتظمة أمر سهل للغاية". "أنت فقط تقول ،" أوه ، حسنًا ، أنا في الأساس أشتري منتجًا غير موجود بعد ، وسأحصل عليه في غضون ستة إلى 12 شهرًا. " من السهل جدًا فهم هذا الأمر. ولكن بالنسبة إلى شخص لم يعتاد فعليًا على الاستثمار في الشركات - فهو ليس مستثمرًا ملاكًا نموذجيًا - فإن التمويل الجماعي للأسهم لديه مقاومة أكبر بشكل طبيعي ".

[هل تبحث عن قرض تجاري صغير بديل؟ تحقق من أفضل اختياراتنا.]

فوائد التمويل الجماعي للمستثمرين

يستفيد المستثمرون كثيرًا من استثمار أموالهم في حملات التمويل الجماعي.

• يقدر المستثمرون المشروع منخفض المخاطر ، والتمويل الجماعي يقدم ذلك بالضبط. نظرًا لأنه ليس جزءًا من السوق المالية ، فلا داعي للقلق بشأن تأثيرات الاقتصاد أو سوق الأوراق المالية على استثماراتهم.

• من السهل الاستثمار في حملة تمويل جماعي. يمكن للمستثمرين وضع أموال في مشروع أو شركة من خلال عملية مباشرة عبر الإنترنت.

• يسمح التمويل الجماعي من خلال الأسهم للمستثمرين بتمويل حملات متعددة ، مما يساعدهم على توسيع فرصهم المالية وتنويع محافظهم الاستثمارية.

• نصائح لنجاح التمويل الجماعي

• لا يوجد نهج واحد يناسب الجميع للتمويل الجماعي ، ولكن هناك ثلاثة أماكن رئيسية لبدء طريقك نحو نجاح التمويل الجماعي.

• 1. التواصل مع الداعمين.

• 2. مشاركة المواد التسويقية ذات الصلة والجذابة.

• 3. الاستعداد للحملة.

• للحصول على أفضل نتائج تمويل جماعي ، استعد للحملة قبل إطلاقها. انشر الخبر لعائلتك وأصدقائك بأنك ستطلق الحملة. كن نشطًا على حساباتك الشخصية وحسابات الشركة على وسائل التواصل الاجتماعي قبل الإطلاق. امنح الداعمين المحتملين كل فرصة للعثور عليك.

• يستغرق إنشاء المواد التسويقية المناسبة وقتًا أيضًا. لا تحاول تصوير فيديو تعليمي في اليوم السابق لبدء الحملة ؛ امنح نفسك الوقت للقيام بذلك بشكل صحيح. يمكن أن يساعدك قضاء بضعة أسابيع إضافية في تطوير خطة وإثارة حماسة حول الحملة في تحقيق هدف التمويل الجماعي.

• أمثلة على حملات التمويل الجماعي الناجحة

• لم تنجح كل المشاريع. قلة منهم حتى الحصول على مستويات كبيرة من التمويل.

• العديد من المشاريع ذات الأفكار الممتازة تنتهي بالفشل ، بينما تزدهر المشاريع الأخرى ذات المباني البسيطة بما يتجاوز كل التوقعات. تميل مشاريع التمويل الجماعي إلى اتباع طريقة فيروسية للنمو ، وعلى هذا النحو ، لا يمكن التنبؤ بها تمامًا بدون التسويق المناسب.

بمجرد إغلاق حملة التمويل الجماعي الخاصة بك ، يحدث أحد الأمور الثلاثة:

1. إذا لم تصل الحملة إلى المبلغ المستهدف ، يتم إرجاع الأموال إلى الداعمين. لا تزال بعض مواقع التمويل الجماعي تسمح لك بجمع كل الأموال التي جمعتها إذا فشلت في الوصول إلى هدفك ، وإن كان ذلك غالبًا بتكلفة إضافية.

2. إذا نجحت الحملة ، فستتلقى المبلغ الإجمالي الذي جمعته ، مطروحًا منه رسوم المعالجة. على سبيل المثال ، يتقاضى Kickstarter رسومًا بنسبة 5٪ لاستضافة جهة جمع التبرعات ورسوم على أساس النسبة المئوية لمعالجة الدفع. هذه المدفوعات مطلوبة فقط لمشاريع التمويل الجماعي الناجحة ولن يتم تحصيلها من أي مشروع لا يصل إلى المبلغ المستهدف.

3. تختلف حملات التمويل الجماعي من حيث حقوق المساهمين في كيفية استنتاجها ، حيث لا يزال لديك التزام تجاه الداعمين. يعتمد هذا الالتزام على كيفية أداء التبرعات.

في حين أن التمويل الجماعي لا يضمن نجاح المشروع أو طول عمر الشركة ، فهو يساعد العديد من رواد الأعمال على اكتساب الخبرة في مجال الأعمال وإنشاء علاقات لفرص أخرى.

الأسئلة الشائعة حول التمويل الجماعي

ما هو التمويل الجماعي؟

يتضمن التمويل الجماعي جمع الأموال من مجموعة من المانحين في محاولة لزيادة رأس المال. يمكن أن تشمل مصادر التمويل الجماعي أولئك الذين لديهم مصلحة في عملك: الأصدقاء وأفراد الأسرة والمجموعات الاستثمارية والمستثمرون الشخصيون. الهدف هو جذب مجموعة كبيرة لاستثمارك لزيادة رأس المال الذي تحتاجه لمشروعك التجاري. يحدث التمويل الجماعي عادةً عبر الإنترنت من خلال منصات مخصصة.

هل تسدد التمويل الجماعي؟

لا يتطلب التمويل الجماعي للتبرعات من المستلم تسديد الأموال. عادة ما يكون هذا النوع موجهًا بشكل أكبر للجمعيات الخيرية والمنظمات غير الربحية. من المرجح ألا يتوقع الأصدقاء وأفراد الأسرة عودة أموالهم. تتكون التبرعات القائمة على الديون من الأموال التي تعهد بها الداعمون والتي هي عبارة عن قرض يجب سداده بفائدة. من خلال التمويل الجماعي القائم على المكافآت ، يتم منح عناصر ملموسة ، مثل المنتجات المجانية ، للأفراد الذين يقدمون المال لمساعدتك في بدء عملك. يمكنك هيكلة مكافآتك بناءً على حجم التبرع. بالنسبة للتمويل الجماعي للأسهم ، يتلقى المشاركون مكافأة مالية لاستثمارهم من خلال امتلاك أسهم في شركتك.

ما هي إيجابيات وسلبيات التمويل الجماعي؟

هناك إيجابيات وسلبيات لزيادة رأس المال من خلال التمويل الجماعي. فيما يلي مزايا استخدام الاستراتيجية:

• مخاطر مالية قليلة

• زيادة الوعي بالعلامة التجارية

• تسويق مجاني

• خيار اختبار السوق قبل الإطلاق

• السيطرة على حقوق الملكية

فيما يلي بعض العوائق التي يجب مراعاتها قبل إطلاق مشروع التمويل الجماعي:

• يتطلب التمويل الجماعي قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد

• سوق مشبع

• إمكانية تحقيق مكاسب قليلة

• الاحتيال أكثر احتمالا

 

اعلان

08-25-2021

 لمشاهدة جميع  الاعلانات  من شركات تمويل  و منتجات للتصدير يرجى الضغط على الرابط

https://bit.ly/3zfqpzq

اعلان

01-14-2021

يرجى تسجيل  عضويتك  لتتمكن من  الدخول  للموقع  و مشاهدة كل  الخدمات و الاعلانات
 


اعلان

01-08-2021

لا يمكننا الرد  على من يرسل طلب تمويل  عبر نموذج الصفقات الضخمة كما لا يمكننا الرد على من عرض صفقته عبر نموذج طلب التمويل

اعلان

12-24-2020

لكي تتمكن من معرفة كل شركات التمويل يرجى تسجيل حساب  ثم تسجيل   الدخول   

اعلان

12-23-2020

بالنسبة لمتابعينا من مصر الراغبين  في الحصول  على تمويلات  بامكانهم التسجيل في الموقع و  الدخول  لقسم التمويل الجماعي ثم  زيارة منصة يمكن أو ومضة 

اعلان

12-23-2020

بالنسبة لمتابعينا من مصر يرجى تسجيل عضويتك ثم الدخول  للموقع  و الاطلاع على عروض كامل شركات  التمويل الجماعي  


0